به گزارش مشرق به نقل از فارس، سید حمید پورمحمدی عصر امروز در نشست خبری که به مناسبت گرامیداشت هفته دولت برگزار شده بود به تشریح مهمترین اقدامات انجام شده بانک مرکزی در حوزه بازار پولی و بانکی پرداخت.
از مهمترین اقدامات حوزه نظارت بانک مرکزی که توسط قائم مقام این بانک در جمع خبرنگاران تشریح شد مربوط به بررسی صلاحیت مدیران و هیات عامل بانکها، تنظیم مقررات بازدارنده در حوزه نظارت حضوری و غیر حضوری بانک مرکزی به بانکها،تقویت ساختار نظارت بانک مرکزی، ساماندهی بازار غیر متشکل پولی، مبارزه با پولشویی و اقدامات انجام شده در این حوزه، افزایش سرمایه بانک‌های خصوصی و تدابیر پیشگیرانه بانک برای جلوگیری از صدور مجوز بانک جدید، منابع و مصارف و اوراق مشارکت ارزی و ریالی است.
پورمحمدی البته طراحی ابزارهای جدید و ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی را بعنوان یکی از اولویت‌های اصلی حوزه نظارت عنوان کرد و ادامه داد: اقداماتی برای توسعه بانکداری اسلامی، بازار بین بانکی، حمایت نظام پولی کشور، رتبه‌بندی و اعتبار سنجی مشتریان، حمایت از تولید و اشتغال، بانکداری الکترونیک، قرض‌الحسنه ازدواج و طرح تحول نظام بانکی در این سال‌ها به صورت جدی پیگیری شده است.
*پشت‌پرده خطوط اعتباری بانک مرکزی به بانکها
قائم مقام بانک مرکزی پس از تشریح اقدامات انجام شده در این بانک در پاسخ به پرسش‌های خبرنگاران که یکی از آنها مربوط به اضافه برداشت از بانک مرکزی بود اظهار داشت: مدیریت منابع به صورت مستقیم از طریق کمیسیون اعتباری از طریق بنده انجام می‌شود.
وی تأکید کرد: کار مستقیم و جدی در این خصوص با انضباط شدید پولی برای اجرای هدفمندی یارانه‌ها در بانک مرکزی انجام شد که به دنبال این امر خطوط اعتباری و اضافه‌برداشت‌ها منظم شدند.
پورمحمدی به انتشار اوراق مشارکت برای کنترل نقدینگی اشاره و تصریح کرد: این اوراق توسط نظام بانکی به منظور هدایت نقدینگی به سمت تولید در برخی مقاطع منتشر شد.
وی افزود: در مواردی که هدف دولت و بانک مرکزی حمایت تولید بود با بانکها مدارا می‌کردیم اما در بخش‌های دیگر انضباط شدید داشتیم.
قائم مقام بانک مرکزی سیاست مذکور را مهمترین سیاست این بانک برای کنترل و هدایت نقدینگی عنوان کرد.
*چه میزان از تنخواه بانک برای هدفمندی بازگشت؟!
این مقام مسئول در بانک مرکزی در ادامه درباره بازگشت تنخواه پرداختی این بانک به دولت برای اجرای قانون هدفمندی یارانه‌ها، گفت: طبق ماده 13 قانون هدفمندسازی یارانه‌ها بانک مرکزی اجازه پرداخت تنها به دولت را داشت.
وی افزود: اما از آنجایی که این قانون در ماه‌های پایانی سال گذشته اجرا شد بخشی از ارقام برگشت خورد و بخش دیگری باقی ماند تا به صورت ماهانه به بانک مرکزی برگردد.
پورمحمدی تإکید کرد: از ابتدای سال تا کنون با این امر میزان منابع و مصارف تنخواه به دولت ساماندهی شده است.
*600 صرافی با مجوز داریم
قائم مقام بانک مرکزی در بخش دیگری درباره ساماندهی صرافی‌ها نیز گفت: طبق قانون بازار غیر متشکل پولی صرافی‌ها جزء این بازار با نظارت بانک مرکزی شدند اما از آنجایی که این قانون کامل نبود شرایطی در برنامه پنجم برای آن در نظر گرفته شد.
پورمحمدی ادامه داد: برنامه پنجم توسعه احکام محکمی را در این خصوص وضع کرد که صرافی‌ها و صندوق‌های قرض‌الحسنه و لیزینگ‌ها الزاماً باید مجوز فعالیت خود را از بانک مرکزی دریافت کنند.
به گفته این مقام مسئول در بانک مرکزی هم‌اکنون 600 صرافی از بانک مجوز فعالیت را دریافت کرده و به عضویت کانون صرافان نیز درآمده‌اند.
وی تإکید کرد: بقیه صرافی‌ها بنا براختیار بانک مرکزی و مصوبه ستاد مبارزه با مفاسد اقتصادی در صورت عدم دریافت مجوز تعطیل خواهند شد.
پورمحمدی در باره بخشنامه امروز این بانک خطاب به بانک‌های عامل برای رعایت بسته سیاستی90 اظهار داشت: بسته سیاستی سقف اوراق مشارکت را 15.5 تا 16 درصد اعلام کرده و نظام بانکی نمی‌تواند در این موارد تخلف کند.
وی تأکید کرد: بانکها موظف هستند بعنوان ناشر، ضامن و عامل اواراق مشارکت این نرخ‌ها را رعایت کنند و به همین منظور امروز بخشنامه‌ای را به انها ابلاغ کردیم.
* ماجرای تسهیلات 3 هزار میلیارد تومانی برای تإسیس بانک
پورمحمدی همچنین در این نشست خبری در واکنش به اخذ تسهیلات سه هزار میلیارد تومانی با سوء استفاده از اسناد بانک صادرات، اذعان کرد: یکی از انتظارات بانک مرکزی از بانکها، تقویت کنترل‌های داخلی است و آنها باید بتوانند بانک مرکزی را قانع کنند که در این کنترل‌ها دقیق هستند.
وی اضافه کرد: در مورد این موضوع خاص بانک مرکزی دو ماه قبل از عید هشدار هایی را به بانکها داد و با ردیابی وجوه مشخص شد که سرمایه تاسیس بانک از محل منابع بانکی است.
قائم مقام بانک مرکزی درباره رقم 3 هزار میلیارد تومان گفت: بررسی‌های بانک مرکزی با آنچه در افکار عمومی منتشر شده است تفاوت دارد که در آینده اطلاعات خود در این خصوص را اعلام می‌کنیم.
پورمحمدی ادامه داد: پس از کشف این موضوع دارایی‌ها بلوکه و در بررسی‌ها مشخص شد که شرکت‌هایی که به عنوان سهامدار بانک معرفی شده‌اند با یکدیگر ارتباط داشته و رد یابی آنها نشان داد که سرمایه از سوی یک شخص بین این شرکت‌ها تقسیم شده و این سرمایه نیز از محل منابع بانکی بوده است.
قائم مقام بانک مرکزی افزود: این موضوعات نشان داد که رفتار مؤسسان بانک صادقانه نبوده و در این زمینه گزارشی در حال تهیه است تا به شورای پول و اعتبار ارایه شود.
وی گفت: در صورتی که شورای پول و اعتبار با این گزارش موافقت کند مجوز این بانک لغو خواهد شد و منابع سپرده گذاران و افرادی که با این گروه در ارتباط نیستند بازگشت داده می‌شود.
*توضیح مسئول اصلی پرونده صلاحیت مدیران بانکها
پور محمدی در ادامه این نشست درباره تإیید صلاحیت مدیران بانکها و اعضاء هیات مدیره آنها ضمن اشاره به اینکه انتصاب به سمت مدیرعامل و اعضای هیئت مدیره باید تابع انضباط خاصی باشد، تصریح کرد: از جمله شرایط جدیدی که به مدیران بانکها بخشنامه آنرا در روزهای آتی ابلاغ خواهیم کرد دارا بودن مدرک کارشناسی،10 سال سابقه حرفه‌ای در نظام بانکی، ایفای نقش در بازار سرمایه از جمله این شرایط است.
قائم مقام بانک مرکزی با بیان اینکه سه پنجم اعضای هیئت مدیره باید 10 سال سابقه فعالیت حرفه‌ای نیز داشته باشند، گفت: بر این اساس مدیران بانکها باید با مقررات، ضوابط و چگونگی نظام بانکی آشنایی داشته باشند.
وی تصریح کرد: هر چند تائید صلاحیت مدیران بانکی از سال گذشته انجام شد،اما هنوز افکار عمومی آماده آن نبود و بر این اساس چالشهایی در این زمینه ایجاد شد.
پورمحمدی ادامه داد: طبق تبصره 4 ماده 94 قانون برنامه پنجم هیچ شخصی حق ندارد به عنوان مدیرعامل و یا اعضای هیئت مدیره بانکها انتخاب شود مگر آنکه صلاحیت حرفه ای آنها توسط بانک مرکزی احراز شود.
وی با بیان اینکه برای رعایت مقررات جدید، دور تازه ای از بررسی ها و تائید صلاحیت‌ها آغاز شده است، اظهارداشت: دوره تائید صلاحیت مدیران بانکی دو ساله است و در این دوره نیز فعالیت آنها بررسی شده تا در دوره بعد عملکرد آنها مد نظر قرار گیرد.
**بانکها سرمایه را 400 میلیارد تومان کردند
قائم مقام بانک مرکزی در بخش دیگری از سخنان خود در پاسخ به پرسش خبرنگار فارس مبنی براینکه اخباری از عدم تحقق افزایش سرمایه بانک‌های خصوصی با وجود پایان اولتیماتوم انها در رسانه‌ها منتشر شده است، گفت: تمام بانک‌های خصوصی افزایش سرمایه را انجام داده و به 400 میلیارد تومان رساندند.
وی تإکید کرد: علاوه بر آنکه بحران مالی دنیا نیاز افزایش سرمایه بانکها را ضروری می کرد قانون برنامه پنجم توسعه نیز به این مسئله توجه ویژه کرده است.
پورمحمدی در همین ارتباط به مصوبه شورای پول و اعتبار در مورد افزایش سرمایه بانکها به 400 میلیارد تومان و موسسات اعتباری به 300 میلیارد تومان اشاره کرد و اظهار داشت: البته برخی از بانکها فرآیند افزایش سرمایه را انجام داده اند اما به ثبت نرسیده است.
وی گفت: برای 14 موسسه اعتباری در شرف تاسیس به منظور تشویق سرمایه 150 میلیارد تومان تعیین شده که البته این موسسات نیز در آینده باید سرمایه خود را به 300 میلیارد تومان افزایش دهند.
پورمحمدی در پاسخ به خبرنگار فارس مبنی براینکه چه بانک‌های جدیدی امسال وارد نظام بانکی خواهند شد؟ گفت: تا زمانیکه موسسات اعتباری ساماندهی نشوند، اولویتی برای تاسیس بانک جدید نداریم، زیرا پیوستن 14 موسسه در شرف تاسیس نیازمند اقدامات خاص است.
* بازنگری در بسته امسال آری یا خیر؟!
قائم مقام بانک مرکزی در مورد اصلاح و بازنگری بسته پولی گفت: تا زمانیکه بسته اصلاح نشود موضع نظارتی بانک مرکزی اجرای آن است و اقدامات سخت گیرانه ای برای بانکهایی که این بسته را اجرا نکردند صورت گرفته است.
وی اظهارداشت: اگر شورای پول و اعتبار ضرورتی در این خصوص احساس کند اقدامات لازم را انجام خواهد داد.
قائم مقام بانک مرکزی همچنین در باره نحوه نظارت این بانک بر عملکرد بانکها و موسسات مالی و اعتباری و رتبه‌بندی آنها اظهار داشت: این بانک در چند حوزه بحث نظارت را با جدیت پیگیری می کند، ضمن اینکه مقررات مناسبی در یک سال گذشته تدوین و کتاب آن در آینده ای نزدیک منتشر می شود.
این مقام مسئول در بانک مرکزی نظارت غیر حضوری، حضوری و محسوس و همچنین رتبه بندی بانکها را از مراحل مختلف نظارت بانک مرکزی عنوان کرد و گفت: همچنین حسابرسان بانکها نیز با تعیین صلاحیت بانک مرکزی می توانند برای حسابرسی بانکها فعال شوند.
وی گفت: بعنوان نمونه در ساماندهی تعاونی‌ها آنها را در 14 موسسه در شرف تأسیس ادغام کردیم که در هفته‌های آینده تعدادی از آنها مجوز موسسه اعتباری را خواهند گرفت.
پورمحمدی ادامه داد: مابقی این موسسات نیز در آینده مجوز موسسه را دریافت می‌کنند.
** به اندازه 15 سال گذشته اوراق مشارکت منتشر کردیم
قائم مقام بانک مرکزی در ادامه از انتشار 4.5 میلیارد یورو اوراق مشارکت ارزی تا تیرماه امسال برای کمک به بخش تولید و نفت خبر داد و گفت: بانک مرکزی در سال گذشته 57 هزار میلیارد ریال اوراق مشارکت منتشر کرده است.
وی با تإکید براینکه این اوراق 14 درصد بیشتر از کل اوراق فروخته شده در کل 15 سال گذشته بوده است، تصریح کرد: سه ابزار استصناع، مرابحه و خرید دین برای بهره گیری به بانکها ابلاغ شده، ضمن اینکه صکوک مرابحه و سلف نیز تا پایان سال جاری به بازار معرفی می شود.
وی همچنین درباره ابزار پوشش نوسانات طلا و ارز گفت: هر چند یک ابزار در این خصوص طراحی و به بانکها معرفی شد اما با مشکلاتی مواجه شدیم و قرار است در این مورد تصمیمات جدیدی اتخاذ شود.
*وام ازدواج می‌دهیم؛ عدم پرداخت را قبول ندارم
قائم مقام بانک مرکزی در ادامه در پاسخ به خبرنگار فارس درباره عدم پرداخت تسهیلات ازدواج جوانان تصریح کرد: در سال گذشته 2 هزار میلیارد تومان با سقف هر نفر 2 میلیون تومان در اختیار زوج‌های جوان قرار گرفت و در سال جاری سقف هر نفر 2 میلیون تومان به 2.5 میلیون تومان افزایش یافت.
به گفته پورمحمدی تا پایان مردادماه سال جاری یک هزار میلیارد تومان تسهیلات ازدواج پرداخت شد و پیش بینی می شود 750 هزار ازدواج دیگر ( 1.5 میلیون نفر) را در سال جاری تامین مالی کنیم .
وی اظهار داشت: یکی از جهت گیری هایی که بانک مرکزی در مورد مشاغل خانگی افزایش سقف یک میلیون تومان تسهیلات این بخش به پنج میلیون تومان است.
پور محمدی در ارتباط با تامین مالی مشاغل خانگی ٰگفت: در سال جاری دو هزار میلیارد تومان به صورت قرض الحسنه به مشاغل خانگی تخصیص می یابد.
قائم مقام بانک مرکزی ، با اشاره به حمایت از مشاغل دستگاه های حمایتی همانند کمیته امام خمینی(ره) ، صندوق مهر امام رضا و سازمان بهزیستی ،گفت: یک هزار و 200 میلیارد تومان منابع برای این بخش توزیع استانی دستگاهی و بانکی شده است ضمن آنکه سقف پرداخت این منابع نیز به 10 میلیون تومان افزایش یافته است .
وی ادامه داد: اولویت دوم بانک مرکزی حفظ تولید و اشتغال است که از این طریق بخش مهمی از منابع بانک ها برای حفظ مشتریان و استمرار تولید در کشور اختصاص می یابد .
به گفته پور محمدی، اولویت دیگر در تخصیص اعتبارات در بخش مشاغل اتمام طرح های نیمه تمام است به نوعی که با پایان این طرح ها در سال جاری 320 هزار فرصت شغلی ایجاد می شود.
قائم مقام بانک مرکزی درباره اعطاء مجوز به بانک شرق و چرایی پذیره نویسی این بانک گفت: بانک مرکزی هیچ مجوزی به این بانک نداده است.
وی درباره پذیرنویسی این بانک تصریح کرد: زمانی که بانک مرکزی به بانکی مجوز نداده بورس هم نمی‌تواند پذیره نویسی را انجام دهد.
