بررسی پرونده‌های کلاهبرداری نشان می‌دهد که در بیشتر موارد عاملی که سبب شده مالباختگان پولشان را با میل خود به اشخاص کلاهبردار تقدیم کنند ساده لوحی، زودباوری و اعتماد بی‌مورد آنها بوده است.